TP钱包发币违法吗？一文理清虚拟货币发行的法律红线

导读： 本文围绕“TP钱包发币是否违法”展开，厘清虚拟货币发行的法律红线，当前我国将虚拟货币界定为非法定货币，金融监管部门多次明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，若通过TP钱包等平台擅自发行虚拟货币开展融资、交易，大概率涉嫌非法集资、非法发行证券，情节严重的还可能触犯非法经营罪等刑事罪名，任何未经法定...

本文围绕“TP钱包发币是否违法”展开，厘清虚拟货币发行的法律红线，当前我国将虚拟货币界定为非法定货币，金融监管部门多次明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，若通过TP钱包等平台擅自发行虚拟货币开展融资、交易，大概率涉嫌非法集资、非法发行证券，情节严重的还可能触犯非法经营罪等刑事罪名，任何未经法定审批的虚拟货币发行行为均存在明确法律风险，公众应严守金融监管底线，远离相关违规活动。

TP钱包是国内当前较为知名的多链加密资产钱包，支持以太坊、BSC等多条公链的代币存储、管理与链上交互功能，不少用户曾借助该钱包参与各类区块链项目的代币发行、交易等活动，但“通过TP钱包发行虚拟代币是否违法”这一问题，必须结合我国现行金融监管政策与法律规定,厘清其明确的法律边界。

我国对虚拟货币发行的监管基调

早在2021年9月，中国人民银行联合中央网信办、银保监会、证监会等十部门联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，明确指出虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不具备法偿性与强制性，不能作为货币在市场上流通使用，公告同时明确，任何组织和个人不得非法从事虚拟货币相关业务活动，包括虚拟货币的发行、交易、兑换、中介服务等行为，后续证监会、央行等监管部门多次在公开场合重申，虚拟货币发行融资（ICO）、虚拟货币交易炒作等活动属于非法金融活动，严重扰乱金融市场秩序,蕴含极高的法律风险与社会风险。

目前我国并未设立任何虚拟货币发行的合规审批通道，所有未经法定金融监管程序批准的虚拟代币发行、融资行为，均属于监管明确禁止的范畴,不受法律保护。

通过TP钱包发币可能触及的法律风险

1. 非法发行证券风险 根据《中华人民共和国证券法》第九条规定，公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门注册，结合证监会此前的监管表态，当前市面上绝大多数通过TP钱包发行的虚拟代币，若具备“以获取投资收益为目的，向不特定对象募集资金”的特征，本质上属于未经批准的证券类代币，完全符合“未经法定程序公开发行证券”的违法情形，一旦被监管部门认定，发行方将面临没收违法所得、处以违法所得一倍以上十倍以下罚款等行政处罚,情节严重的还可能被追究刑事责任。
2. 非法集资刑事风险 不少虚拟货币发币项目会以“高额年化收益”“区块链技术赋能实体经济”等为噱头，通过TP钱包向不特定公众募集资金或兑换虚拟代币，这种行为完全符合《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪的构成要件：未经批准吸收资金、承诺还本付息或给付回报、向社会不特定对象吸收资金，若发币方通过虚假宣传项目前景、操纵代币价格、虚构资产等方式骗取他人财物，则可能直接构成集资诈骗罪或诈骗罪，将面临有期徒刑、无期徒刑甚至死刑（情节特别严重）,并处罚金或者没收财产的刑事处罚。
3. 其他关联刑事风险 虚拟货币发币活动还可能沦为洗钱、网络赌博、恐怖融资、电信诈骗等上游犯罪的转移资金工具，若参与发币的主体明知他人利用虚拟货币实施上述犯罪，仍为其提供钱包使用、技术开发、资金划转等支持帮助，则可能被认定为帮助信息网络犯罪活动罪，或是上游犯罪的共犯,依法承担相应的刑事责任。

警惕“技术创新”外衣下的违法陷阱

部分发币方会刻意混淆“区块链技术”与“虚拟货币发行”的边界，以“自主可控公链”“NFT赋能”“Web3.0生态”等概念为幌子，声称项目具备合法合规性，需要明确的是，我国监管部门打击的并非区块链技术本身，而是以区块链为名开展的虚拟货币发行、交易炒作、非法融资等非法金融活动，无论发币方披上何种“技术创新”外衣，只要未经法定审批程序发行虚拟代币，就无法规避法律风险,本质上仍是非法金融活动。

最后郑重提醒

虚拟货币市场存在极大的投机风险与法律风险，其价格波动剧烈，投资者权益难以得到法律保障，通过TP钱包等工具参与虚拟货币发币，不仅可能因项目跑路、代币贬值等遭受巨额财产损失，还可能因参与非法金融活动而触犯法律，承担行政乃至刑事责任，在此郑重提醒广大用户：我国法律明确禁止虚拟货币发行、交易等非法金融活动，请勿轻信所谓“技术创新”“高额回报”的虚假宣传，远离虚拟货币相关的非法金融活动,切实守护自身财产安全与法律底线。